アライアンスは、より一層お客さま本位の保険代理店となるべく本方針を制定し、定期的に見直し、取組状況を公表します。
お客さまのパートナーとして選ばれるために、お客さまにとって最善の利益を追求し、お客さまの目線に立った取組みを実施します。
- お客さまの声を活かした業務運営
お客さまの声を真摯に受け止め、迅速、的確かつ誠実に対応し、お客さまの安心につながる業務運営と業務品質の改善・向上に活かします。
（1）お客さまの声を経営に活かす仕組み
お客さまの声については、その原因分析を行い、改善策を策定し、実施することで、業務品質の改善・向上に繋げています。
社内の保険募集態勢整備委員会は、お客さまの声に基づく業務改善と業務品質の維持向上を目的として、改善指示や、改善結果の検証を行い、その結果を定期的に経営会議に報告しています。
（2） お客さま満足向上への取組み
各種お客さまアンケートを実施することで、お客さまの声を広く収集し、お客さまのご不満・ご意見・お褒めの言葉を業務運営に活かすとともに、業務品質の維持・向上を図っています。
- お客さまにふさわしい商品・サービスの提供
お客さまの潜在的ニーズの把握と一歩先の心遣いを追求し、迅速かつ適切にお客さまの期待とニーズを反映した商品・サービスを提供するよう努めます。
（1）お客さまのご意向を踏まえた契約
コンサルティングを通じて、お客さまのリスクとご意向を把握し、適切な商品を提案します。
またあわせて、お客さまのリスクの予防・管理・対処にふさわしいサービスを提案します。
- 保険募集における適切な情報提供
ご自身のニーズや意向に最も適した保険商品をお客さまに選択していただけるよう、金融商品・サービスに関する知識や取引経験、保険のご加入目的等一人ひとりの状況を踏まえ、お客さまのご理解・ご判断に必要な情報を分かりやすく提供します。
また、ご契約内容や各種変更手続きに関するお問合せの際も、お客さまのご要望等に適切にかつ迅速に対応します。
（1）お客さまのご意向に沿った分かりやすい情報の提供への取組み
保険募集に際しては、お客さまのご意向を的確に把握し、適切な保険商品・プランをパンフレットなどを使用して分かりやすく提案・説明します。
保険契約締結時に必要な情報は「重要事項説明書」を使用して、お客さまのご意向にあった最適な保険商品をご選択いただけるよう情報提供に努めます。
また、ご契約の前に、お客さまがお申込みいただこうとするご契約内容がご意向に合っているか、誤りがないかについて、お客さまと共同して確認します。
（2） お客さまに適正な推奨販売をするための取組み
複数の保険会社の取扱商品の中から特定の保険会社の商品を選別・推奨して販売する場合には、推奨した商品をどのように選別したのかその理由を説明できる適切な態勢を整備しています。
（3） ご高齢のお客さま、障がいのあるお客さまへの配慮
ご高齢のお客さまには、商品・サービスのより丁寧な説明を行い、お客さまのご理解の状況やご希望により、親族に同席をいただく等の社内規則を定め、適切な対応に努めています。
また、ご高齢のお客さまと連絡がとれない場合や親族からの問い合わせに対応するため、あらかじめ連絡先をご登録いただく「親族登録制度」をおすすめしています。
障がいのあるお客さまには、障害者差別解消法の趣旨を踏まえ必要かつ合理的な配慮を提供するよう、社員および募集人に周知徹底しています。
- お客さまを本位とする業務運営の浸透
お客さまにとって最も価値のある保険代理店となるために、本方針の浸透と定着に向けた取組みを推進し、社員および保険募集人がお客さま本位に行動するよう努めます。
具体的には以下の取組みを実施しています。
・保険募集人が遵守すべき法令・監督指針・ガイドラインに関する教育・指導
・適正な保険募集態勢の整備・維持のための研修・指導･点検の実施など
・「お客さまの声」等の分析を通した、社員および保険募集人のお客さまへの対応における改善策の実行
2019年2月20日
有限会社アライアンス
代表取締役 岡本明久